by Richy Rojas 
El lavado de activos es un proceso ilegal mediante el cual se intenta dar apariencia de legitimidad a fondos obtenidos de actividades ilícitas. Este proceso generalmente involucra varias etapas: colocación, estratificación e integración. Aquí tienes un resumen sobre el tema,Con "Ángel Belén" y "Richy Rojas".
Lavado de Activos
- Definición y Concepto:
- El lavado de activos es el proceso de transformar ganancias obtenidas de actividades ilegales (como tráfico de drogas, corrupción, fraude) en fondos aparentemente legítimos.
- Etapas del Lavado de Activos:
- Colocación: Introducción del dinero ilícito en el sistema financiero. Esto puede hacerse mediante depósitos bancarios, compra de bienes, etc.
- Estratificación: Realizar una serie de transacciones financieras para separar el dinero de su origen ilegal. Esto incluye transferencias bancarias, compras de activos, etc.
- Integración: El dinero reintroducido en la economía parece legítimo y puede ser utilizado sin levantar sospechas.
- Importancia de la Prevención y la Detección:
- Las instituciones financieras y otros negocios deben implementar medidas de "Conoce a tu Cliente" (KYC) y programas de cumplimiento para detectar y prevenir el lavado de dinero.
- Los reguladores y las agencias gubernamentales monitorean transacciones sospechosas y aplican sanciones severas a las entidades que no cumplan con las regulaciones.
